論文の概要: Tracking financial crime through code and law: a review of regtech applications in anti-money laundering and terrorism financing
- arxiv url: http://arxiv.org/abs/2511.15764v1
- Date: Wed, 19 Nov 2025 15:51:08 GMT
- ステータス: 翻訳完了
- システム内更新日: 2025-11-21 17:08:52.324596
- Title: Tracking financial crime through code and law: a review of regtech applications in anti-money laundering and terrorism financing
- Title（参考訳）: 法と法を通した金融犯罪の追跡--反マネーロンダリングとテロリズムファイナンスにおけるレグテック的応用のレビュー
- Authors: Mariam El Harras, My Abdelouhab Salahddine,
- Abstract要約: 規制技術(RegTech)は、アンチマネーロンダリングを強化し、テロリズム(AML CFT)の資金提供に対抗するため、先進的な情報技術を統合することで、金融コンプライアンスを変革している。
近年の文献では、こうした技術は単なる効率ツール以上のものであり、規制のパラダイムシフトと金融監視の進化を表していることが示唆されている。
本稿では,金融犯罪防止におけるRegTechの最近の応用について,主要なコンプライアンス領域に着目して概説する。
- 参考スコア（独自算出の注目度）: 0.0
- License: http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/
- Abstract: Regulatory technology (RegTech) is transforming financial compliance by integrating advanced information technologies to strengthen anti money laundering and countering the financing of terrorism (AML CFT) frameworks. Recent literature suggests that such technologies represent more than just an efficiency tool; they mark a paradigm shift in regulation and the evolution of financial oversight (Kurum, 2023). This paper aims to provide a narrative review of recent RegTech applications in financial crime prevention, with a focus on key compliance domains. A structured literature review was conducted to examine publications between 2020 and 2024 with a thematic synthesis of findings related to customer due diligence (CDD) and know your customer (KYC), transaction monitoring, regulatory reporting and compliance automation, information sharing and cross border cooperation, as well as cost efficiency. Findings reveal that RegTech solutions give financial institutions more responsibility for detecting and managing financial crime risks, making them more active players in compliance processes traditionally overseen by regulators. The combined use of technologies such as artificial intelligence (AI), blockchain, and big data also generates synergistic effects that improve compliance outcomes beyond what these technologies achieve individually. This demonstrates the strategic relevance of integrated RegTech approaches.
- Abstract（参考訳）: 規制技術(RegTech)は、アンチマネーロンダリングを強化し、テロリズム(AML CFT)の枠組みに対抗すべく、高度な情報技術を統合することで、金融コンプライアンスを変革している。
近年の文献では、こうした技術は単なる効率ツール以上のものであり、規制のパラダイムシフトと金融監視の進化を表していることが示唆されている(Kurum, 2023)。
本稿では,金融犯罪防止におけるRegTechの最近の応用について,主要なコンプライアンス領域に着目して概説する。
構造化された文献レビューは、2020年から2024年にかけて、顧客デューデリジェンス(CDD)に関する発見をテーマとして、顧客(KYC)、取引監視、規制報告とコンプライアンスの自動化、情報共有と国境を越えた協力、コスト効率について調査した。
発見によると、RegTechソリューションは金融機関に金融犯罪のリスクを検知し管理する責任を拡大し、規制当局が伝統的に監督するコンプライアンスプロセスにおいて、よりアクティブなプレイヤーを雇うことになる。
人工知能(AI)、ブロックチェーン、ビッグデータといったテクノロジの併用は、これらのテクノロジが個別に達成した以上のコンプライアンス結果を改善するための相乗効果も生み出す。
これは統合されたRegTechアプローチの戦略的関連性を示している。
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